Получение криптолицензий

Лицензия на криптовалюту — официальное разрешение (его выдает регулирующий орган) для компаний или физических лиц на занятие деятельностью в сфере этих цифровых активов (обмен, хранение, другие виды финансового обслуживания). Фактически цель использования таких документов — введение определенных правил, ограничений, требований, обязательных для выполнения, обеспечения защиты инвесторов, стабильности финансовой системы.

Почему бизнесу нужна криптолицензия

Наличие такого разрешения у компаний и предпринимателей обеспечивает прозрачность и легальность финансовых операций. Выдача лицензий — эффективный шаг на пути к защите интересов пользователей. Их оформление обязательно для бизнеса и физических лиц, желающих работать в конкретной стране или регионе.

Кому требуется разрешение

Криптолицензия — основной разрешительный документ для предпринимателей, использующих цифровые активы. Главный результат ее оформления — предотвращение финансовых преступлений из-за бесконтрольного оборота виртуальной валюты. Криптолицензия требуется биржам, обменникам, банкам, которые предоставляют услуги, связанные с этим цифровым активом.

Когда бизнесу нужно лицензирование на криптовалюту

Получить разрешение обязаны компании, которые осуществляют такие операции:

• обмен криптовалюты на фиатные средства, и наоборот;
• хранение цифровых активов;
• привлечение капитала методами ICO/IEO/IDO/STO;
• выпуск токенов. 

Любая деятельность, связанная с криптовалютными операциями, без лицензии считается незаконной. За нее предусмотрена ответственность.

Как получить криптолицензию

Порядок оформления разрешения зависит от юрисдикции и типа документа (целей бизнеса). Например, лицензия на торговлю криптовалютой, обмен, хранение, осуществление деятельности в сфере блокчейн-технологий. Разобраться с нюансами оформления без соответствующих знаний может быть слишком сложно. Профессиональную помощь и полное сопровождение процесса обеспечивают эксперты юридической компании VIVEKA.

Выбор страны для лицензии

На этом этапе важны такие аспекты:

• особенности процедуры оформления в юрисдикции (простая, сложная);
• регуляторная среда; 
• льготы, возможности для налоговой оптимизации;
• особенности открытия банковских счетов, перечень доступных услуг.

Следует также изучить требования к уставному капиталу (минимальный размер), AML и KYC (проверка клиентов), отчетности.

Регистрация компании и счета

Прежде чем подавать заявку на выдачу криптовалютной лицензии, необходимо зарегистрировать компанию. После этого — открыть корпоративный счет. В некоторых юрисдикциях с банками могут возникать сложности. В таком случае следует рассмотреть альтернативную платежную систему.

Соблюдение требований закона

При оформлении криптолицензии как разрешения, обеспечивающего правовую определенность в сфере финансовых операций, важно учитывать такие требования:

• AML — комплекс мер, направленных на предотвращение отмывания денег;
• KYC — процедура подтверждения личности пользователя с целью управления рисками, недопущения мошеннических действий.

Перед началом следует также убедиться, что бизнес-план компании соответствует требованиям регулятора. 

Подача заявки и одобрение

После того как собран необходимый пакет документов, можно подавать заявку на выдачу криптолицензии в соответствующий регулирующий орган. Специалисты изучают полученные бумаги, выполняют их аудит. После этого ответственные лица принимают решение — одобрить выдачу или отклонить заявку по объективным причинам.

Лицензии, которые мы оформляем

Среди доступных юрисдикций и типов разрешений можно выделить те, которые чаще всего выбирают для оформления криптобиржи, банки, обменники и другие структуры, работающие с цифровыми активами. Их перечень представлен далее.

Лицензия провайдера услуг виртуальных валют в Эстонии

В Эстонии доступна лицензия на обмен криптовалюты и хранение цифровых активов. Существует несколько важных причин, чтобы сделать выбор в пользу такого разрешения. Эстония — страна, которая одной из первых ввела регулирование для криптовалютных компаний, поэтому успела заработать отличную репутацию в этой сфере. К тому же это абсолютно прозрачная юрисдикция с привлекательными для бизнеса налоговыми ставками.

Лицензия провайдера услуг криптоактивов в Литве

Разрешение, полученное в этой стране ЕС, открывает широкие возможности для работы на территории Европы. Литовская криптолицензия позволяет предоставлять услуги, связанные с этими цифровыми активами, включая обмен и хранение. Среди преимуществ получения: простота и скорость процесса, минимальные затраты на ведение бизнеса, отсутствие строгих требований к учредителям.

Лицензия FINMA в Швейцарии

Получение такого разрешения связано с новыми возможностями для бизнеса. FINMA предоставляет лицензии с правом хранения, обмена криптовалюты и управления цифровыми активами.

BitLicense в штате Нью-Йорк (США)

Лицензия BitLicense — обязательный разрешительный документ для компаний, которые осуществляют деятельность, связанную с криптовалютой в штате Нью-Йорк. Она дает право на предоставление услуг по обмену, хранению и передаче цифровых активов.

Лицензия DLT в Гибралтаре

Получение такого разрешения — гарантия работы в прозрачной и безопасной финансовой среде. Лицензия DLT необходима компаниям, которые используют технологию распределенных реестров для хранения и передачи виртуальной валюты, других ценностей.

Лицензия CSSF в Люксембурге

Такое разрешение позволяет заниматься любыми видами законной деятельности, связанной с цифровыми активами, в том числе обменом и хранением криптовалюты.

Лицензия FCA в Великобритании

Компании, которые предоставляют услуги, связанные с криптовалютами, и расположены на территории Великобритании, обязаны оформить разрешение FCA. Кроме того, четко соблюдать требования регулятора по предотвращению отмывания средств. Важное преимущество для бизнеса — узнаваемость и повышение конкурентоспособности. Компании получают доступ к крупному регулируемому финансовому рынку.

Как мы помогаем клиентам

Лицензия крипто — важный разрешительный документ для комфортного ведения бизнеса. Одновременно ее оформление — сложный процесс. Он требует подачи многочисленных документов, глубокого понимания нормативов разных юрисдикций. Услуги по получению лицензии от нашей компании — комфортный способ оформить необходимое разрешение с минимальными усилиями для каждого клиента. Помогаем с выбором юрисдикции. Помощь в получении лицензии включает и полное сопровождение.

Подбор подходящей юрисдикции

Чтобы правильно оценить преимущества и особенности конкретной юрисдикции, нужно сконцентрироваться на ключевых моментах. К ним относятся оценка нормативно-правовой базы касательно регулирования криптовалют, принципы налогообложения, доступность банковских услуг, репутация и стабильность, сложность и скорость получения разрешения.

Полное сопровождение процесса

Что мы делаем:

• готовим необходимую документацию;
• консультируем по требованиям регулятора;
• обеспечиваем соблюдение международных стандартов, законодательства конкретной страны.

При необходимости также представляем интересов клиента в органах, уполномоченных на выдачу лицензий.