Отримання криптоліцензій

Ліцензія на криптовалюту — офіційний дозвіл (його видає регулюючий орган) для компаній або фізичних осіб на зайняття діяльністю у сфері цих цифрових активів (обмін, зберігання, інші види фінансового обслуговування). Фактично мета використання таких документів — запровадження певних правил, обмежень, вимог, обов’язкових для виконання, забезпечення захисту інвесторів, стабільності фінансової системи.

Чому бізнесу потрібна криптоліцензія

Наявність такого дозволу у компаній і підприємців забезпечує прозорість і легальність фінансових операцій. Видача ліцензій — ефективний крок на шляху до захисту інтересів користувачів. Їх оформлення обов’язкове для бізнесу і фізичних осіб, які бажають працювати в конкретній країні або регіоні.

Кому потрібен дозвіл

Криптоліцензія — основний дозвільний документ для підприємців, які використовують цифрові активи. Головний результат її оформлення — запобігання фінансовим злочинам через безконтрольний обіг віртуальної валюти. Криптоліцензія потрібна біржам, обмінникам, банкам, які надають послуги, пов’язані з цим цифровим активом.

Коли бізнесу потрібне ліцензування на криптовалюту

Отримати дозвіл зобов’язані компанії, які здійснюють такі операції:

• обмін криптовалюти на фіатні кошти, і навпаки;
• зберігання цифрових активів;
• залучення капіталу методами ICO/IEO/IDO/STO;
• випуск токенів.

Будь-яка діяльність, пов’язана з криптовалютними операціями, без ліцензії вважається незаконною. За неї передбачена відповідальність.

Як отримати криптоліцензію

Порядок оформлення дозволу залежить від юрисдикції та типу документа (цілей бізнесу). Наприклад, ліцензія на торгівлю криптовалютою, обмін, зберігання, здійснення діяльності у сфері блокчейн-технологій. Розібратися з нюансами оформлення без відповідних знань може бути занадто складно. Професійну допомогу і повний супровід процесу забезпечують експерти юридичної компанії VIVEKA.

Вибір країни для ліцензії

На цьому етапі важливі такі аспекти:

• особливості процедури оформлення в юрисдикції (проста, складна);
• регуляторне середовище;
• пільги, можливості для податкової оптимізації;
• особливості відкриття банківських рахунків, перелік доступних послуг.

Слід також вивчити вимоги до статутного капіталу (мінімальний розмір), AML і KYC (перевірка клієнтів), звітності.

Реєстрація компанії та рахунки

Перш ніж подавати заявку на видачу криптовалютної ліцензії, необхідно зареєструвати компанію. Після цього — відкрити корпоративний рахунок. У деяких юрисдикціях з банками можуть виникати складнощі. У такому разі слід розглянути альтернативну платіжну систему.

Дотримання вимог закону

Під час оформлення криптоліцензії як дозволу, що забезпечує правову визначеність у сфері фінансових операцій, важливо враховувати такі вимоги:

• AML — комплекс заходів, спрямованих на запобігання відмиванню грошей;
• KYC — процедура підтвердження особи користувача задля керування ризиками, недопущення шахрайських дій.

Перед початком слід також переконатися, що бізнес-план компанії відповідає вимогам регулятора.

Подання заявки та схвалення

Після того як зібрано необхідний пакет документів, можна подавати заявку на видачу криптоліцензії до відповідного регулюючого органу. Фахівці вивчають отримані папери, виконують їхній аудит. Після цього відповідальні особи приймають рішення — схвалити видачу або відхилити заявку з об’єктивних причин.

Ліцензії, які ми оформляємо

Серед доступних юрисдикцій і типів дозволів можна виокремити ті, які найчастіше вибирають для оформлення криптобіржі, банки, обмінники та інші структури, які працюють із цифровими активами. Їх перелік подано далі.

Ліцензія провайдера послуг віртуальних валют в Естонії

В Естонії доступна ліцензія на обмін криптовалюти і зберігання цифрових активів. Існує кілька важливих причин, щоб зробити вибір на користь такого дозволу. Естонія — країна, яка однією з перших ввела регулювання для криптовалютних компаній, тому встигла заробити відмінну репутацію в цій сфері. До того ж це абсолютно прозора юрисдикція з привабливими для бізнесу податковими ставками.

Ліцензія провайдера послуг криптоактивів у Литві

Дозвіл, отриманий у цій країні ЄС, відкриває широкі можливості для роботи на території Європи. Литовська криптоліцензія дозволяє надавати послуги, пов’язані з цими цифровими активами, включно з обміном і зберіганням. Серед переваг отримання: простота і швидкість процесу, мінімальні витрати на ведення бізнесу, відсутність суворих вимог до засновників.

Ліцензія FINMA у Швейцарії

Отримання такого дозволу пов’язане з новими можливостями для бізнесу. FINMA надає ліцензії з правом зберігання, обміну криптовалюти та керування цифровими активами.

BitLicense у штаті Нью-Йорк (США)

Ліцензія BitLicense — обов’язковий дозвільний документ для компаній, які здійснюють діяльність, пов’язану з криптовалютою в штаті Нью-Йорк. Вона дає право на надання послуг з обміну, зберігання та передачі цифрових активів.

Ліцензія DLT у Гібралтарі

Отримання такого дозволу — гарантія роботи в прозорому та безпечному фінансовому середовищі. Ліцензія DLT необхідна компаніям, які використовують технологію розподілених реєстрів для зберігання і передачі віртуальної валюти, інших цінностей.

Ліцензія CSSF у Люксембурзі

Такий дозвіл дозволяє займатися будь-якими видами законної діяльності, пов’язаної з цифровими активами, зокрема обміном і зберіганням криптовалюти.

Ліцензія FCA у Великобританії

Компанії, які надають послуги, пов’язані з криптовалютами, і розташовані на території Великої Британії, зобов’язані оформити дозвіл FCA. Крім того, чітко дотримуватися вимог регулятора щодо запобігання відмиванню коштів. Важлива перевага для бізнесу — впізнаваність і підвищення конкурентоспроможності. Компанії отримують доступ до великого регульованого фінансового ринку.

Як ми допомагаємо клієнтам

Ліцензія крипто — важливий дозвільний документ для комфортного ведення бізнесу. Одночасно її оформлення — складний процес. Він вимагає подання численних документів, глибокого розуміння нормативів різних юрисдикцій. Послуги з отримання ліцензії від нашої компанії — комфортний спосіб оформити необхідний дозвіл з мінімальними зусиллями для кожного клієнта. Допомагаємо з вибором юрисдикції. Допомога в отриманні ліцензії включає і повний супровід.

Підбір відповідної юрисдикції

Щоб правильно оцінити переваги та особливості конкретної юрисдикції, потрібно сконцентруватися на ключових моментах. До них належать оцінка нормативно-правової бази щодо регулювання криптовалют, принципи оподаткування, доступність банківських послуг, репутація і стабільність, складність і швидкість отримання дозволу.

Повний супровід процесу

Що ми робимо:

• готуємо необхідну документацію;
• консультуємо щодо вимог регулятора;
• забезпечуємо дотримання міжнародних стандартів, законодавства конкретної країни.

За необхідності також представляємо інтереси клієнта в органах, уповноважених на видачу ліцензій.